網(wǎng)絡(luò )投資新騙局：超高回報一本萬(wàn)利 機會(huì )還是陷阱？
【誠信建設萬(wàn)里行】揭秘網(wǎng)絡(luò )投資新騙局：超高回報一本萬(wàn)利 機會(huì )還是陷阱？
這幾年，投資理財越來(lái)越受到關(guān)注，網(wǎng)上投資理財項目也紛紛興起，五花八門(mén)的互聯(lián)網(wǎng)投資項目，號稱(chēng)超高回報率，讓人又心動(dòng)又擔心。錦州的谷先生最近沒(méi)經(jīng)住誘惑，在網(wǎng)上做了一次投資，結果刻骨銘心。
谷先生是遼寧省錦州市的一名工程承包商，半年前開(kāi)發(fā)商的資金鏈斷裂，谷先生的工程款一直被拖欠。陷入財務(wù)危機的谷先生正在為錢(qián)發(fā)愁，一位網(wǎng)名“秦雨諾”的網(wǎng)友給他推薦了一個(gè)網(wǎng)上投資項目。
受害者 谷先生：看公司介紹，金絲楠木有桌子椅子什么的、這些實(shí)物的東西，但是實(shí)際上我們不知道有沒(méi)有實(shí)體店。一看挺正規的，還查了公司的名，都是正規的北京公司。
谷先生注意到，“秦雨諾”朋友圈里發(fā)的都是些吃喝玩樂(lè )的照片，看起來(lái)收入很高。通過(guò)一個(gè)月的觀(guān)察，谷先生發(fā)現這位朋友圈里的“白富美”，似乎就是靠著(zhù)這個(gè)投資項目致富的。于是，谷先生就開(kāi)始跟著(zhù)“秦雨諾”投資金絲楠木。
受害者 谷先生：我們(原以為)是按金絲楠木的走勢，屬于理財的一種形式，但是，錢(qián)投進(jìn)去就不是按走勢那種，就是像賭博性質(zhì)的了，性質(zhì)變了。
谷先生把錢(qián)打進(jìn)平臺，“秦雨諾”才告訴他，這個(gè)項目要想賺錢(qián)，是通過(guò)這款理財軟件押金絲楠木走勢的漲跌，一分鐘內定輸贏(yíng)。
受害者 谷先生：起底就是五千，五千一注，你要贏(yíng)了，連本帶利一共是九千，要賠了，就是賠五千，一分鐘決勝負。
谷先生雖然發(fā)現了這個(gè)平臺有些不對勁兒，但此時(shí)他已經(jīng)不愿走了。
受害者 谷先生：她告訴你買(mǎi)漲就買(mǎi)漲，她告訴你買(mǎi)跌就買(mǎi)跌。那個(gè)時(shí)候最多是贏(yíng)了八萬(wàn)塊錢(qián)。
在秦雨諾的幫助下，谷先生一天之內手里的一萬(wàn)塊錢(qián)就變成了八萬(wàn)多，這種賺錢(qián)速度讓谷先生血脈僨張。
受害者 谷先生：如果這么贏(yíng)的話(huà)，有可能一夜之間就可能贏(yíng)到上百萬(wàn)，一個(gè)月下來(lái)的話(huà)，整個(gè)上千萬(wàn)都不止了。
然而，谷先生的美夢(mèng)只維持了一天。第二天，他就連本帶利把賬戶(hù)里8萬(wàn)多塊錢(qián)全輸光了。此時(shí)，秦雨諾告訴他金絲楠木交易的趨勢很難預測，輸幾次很正常，在秦雨諾的勸說(shuō)下谷先生拿出了僅有的三萬(wàn)塊錢(qián)用來(lái)翻本。
受害者 谷先生：我說(shuō)我現在欠工人工錢(qián)、著(zhù)急用錢(qián)，你如果再騙我一把，有可能讓我傾家蕩產(chǎn)。她說(shuō)你放心吧，我肯定幫你一把。
然而，奇跡沒(méi)有再次發(fā)生，在秦雨諾的指導下，僅僅一天時(shí)間谷先生的三萬(wàn)塊錢(qián)又輸光了。
受害者 谷先生：在微信里面加她有一個(gè)月了，說(shuō)得都挺好，連給我打電話(huà)也都特別誠懇，你放心、我不會(huì )騙你，怎么的。我這個(gè)人實(shí)惠，所以她說(shuō)我也就信了，可能點(diǎn)兒真的背。
假理財真詐騙 騙局網(wǎng)住20萬(wàn)會(huì )員
谷先生的錢(qián)沒(méi)了，但又不確定自己是不是被騙了，甚至認為是自己點(diǎn)兒背。大多數像谷先生這樣的受害者被騙光了錢(qián)財，還以為是自己運氣不好。但這套把戲卻騙不過(guò)公安機關(guān)。
錦州市公安局太和分局刑警大隊 副大隊長(cháng) 張洪亮：他這個(gè)網(wǎng)友進(jìn)入平臺之后，引導他買(mǎi)漲買(mǎi)跌，這個(gè)常識我們都知道，買(mǎi)漲買(mǎi)跌誰(shuí)都不會(huì )預知未來(lái)的結果，而且她能引導他、知道未來(lái)的結果，這里面肯定就是有玄虛。
公安機關(guān)通過(guò)谷先生的資金流向，找到了平臺背后一家位于湖北武漢的公司。
錦州市公安局太和分局刑警大隊 副大隊長(cháng) 張洪亮：公司規模大概二十多人，分為五個(gè)部門(mén)，有技術(shù)部負責技術(shù)的，就是網(wǎng)絡(luò )維護、技術(shù)數據、包括大盤(pán)的二次加工。有財務(wù)部，就是負責錢(qián)款走向，還有客服部、針對下面代理公司的，還有風(fēng)控部，為了規避風(fēng)險。最后一個(gè)他們稱(chēng)為水軍，收集各種對他們公司不利的帖子，想盡辦法組織專(zhuān)人對他們不利的帖子進(jìn)行刪除。
隨著(zhù)調查的深入，公安機關(guān)發(fā)現這二十多人的小公司卻控制著(zhù)一張遠超預想的大網(wǎng)。初步統計，掌握的會(huì )員客戶(hù)大概有二十多萬(wàn)。
通過(guò)調查警方發(fā)現，這家公司沒(méi)有一塊金絲楠木，所謂的金絲楠木交易市場(chǎng)都是偽造的，目的在于不斷拉攏像谷先生這樣的投資人上當�？墒�，正當錦州警方準備全面收網(wǎng)時(shí)，目標卻突然消失，整個(gè)公司人去樓空。
錦州市公安局太和分局刑警大隊 副大隊長(cháng) 張洪亮：我們一直在外圍秘密偵查，所以很肯定不會(huì )在偵查過(guò)程中出現紕漏。這樣一來(lái)，我們堅定信心可能是有一些外部原因或者是其他意外的原因，導致了他們暫時(shí)消失了。
原來(lái)，武漢警方在那段時(shí)間也對網(wǎng)絡(luò )詐騙進(jìn)行了專(zhuān)項打擊，目標害怕警方打擊，選擇轉入地下。錦州警方判斷，目標雖然僥幸躲過(guò)了武漢警方的打擊，但是貪婪的本性一定會(huì )驅使他們繼續行騙。于是，他們決定放眼全國，耐心等待。功夫不負有心人，在消失了兩個(gè)多月后，目標出現在了河南鄭州的一棟寫(xiě)字樓里。這一次，這伙騙子的投資項目從金絲楠木變成了紅酒。
錦州警方在鄭州等多地又經(jīng)過(guò)一個(gè)多月的周密偵查，掌握了整個(gè)詐騙網(wǎng)絡(luò )。2017年12月8日，鄭州、武漢、上海、西安等地同時(shí)收網(wǎng)。
在這次抓捕行動(dòng)中警方共逮捕31名犯罪嫌疑人，繳獲電腦56臺，黃金2公斤并凍結資金6700萬(wàn)余元。而從繳獲的電腦中警方發(fā)現，這個(gè)團伙涉案金額遠遠超出凍結資產(chǎn)。
錦州市公安局太和分局網(wǎng)安大隊 副大隊長(cháng) 董廣：目前我們掌握的有6家第三方支付平臺在和他們進(jìn)行合作。每一個(gè)平臺的交易量大小不等，最大的交易量達到3個(gè)多億。
掉進(jìn)陷阱 "炒期貨"被騙巨額資金
而在湖北武漢，警方最近也破獲了一起利用虛假金融期貨平臺，在全國范圍實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò )詐騙的特大網(wǎng)絡(luò )詐騙案。僅目前掌握的情況，該案涉案金額上億元，受害人達2000余名。
5月下旬，武漢警方將在上海、深圳、廣州、石家莊、邯鄲等地抓獲的68名涉嫌網(wǎng)絡(luò )詐騙的嫌疑人陸續押解回武漢。至此，一個(gè)橫跨多省，涉案金額上億元，使2000余人上當受騙的特大網(wǎng)絡(luò )詐騙團伙被徹底搗毀。
去年12月，武漢市公安局江岸分局民警接到群眾報警，反映被某網(wǎng)絡(luò )期貨交易平臺詐騙了巨額資金。
武漢市公安局江岸分局刑偵大隊民警 張誠：報警人說(shuō)，去年12月她被拉進(jìn)一個(gè)炒股票的群，里面有專(zhuān)業(yè)老師教他們怎么炒股票，說(shuō)是炒恒生指數、炒期貨，可以賺大錢(qián)。
在網(wǎng)上客服的誘導下，一些被害人開(kāi)始開(kāi)戶(hù)，并往這些人指定的賬戶(hù)匯款，跟著(zhù)他們炒期貨。
受害人：就把我的40多萬(wàn)轉進(jìn)去了，結果一個(gè)星期就虧沒(méi)了。
一下虧了近40萬(wàn)，這名受害人趕緊向交易平臺的老師求援。
受害人：他說(shuō)你要趕緊追加資金，你要想把本趕回來(lái)就要多追加一點(diǎn)。所以我就多追加了，40萬(wàn)虧損了以后，陸陸續續又投入了一百四、五十萬(wàn)，還是繼續虧呀，一下全虧沒(méi)了。
到這時(shí)候，受害人終于感覺(jué)情況不對，趕緊到一個(gè)正規的金融機構咨詢(xún)此事，獲悉這個(gè)所謂的網(wǎng)上期貨交易平臺并未經(jīng)過(guò)相關(guān)部門(mén)注冊審批，才知道自己被騙了，趕緊報了警。
警方斷定，這很可能又是一起網(wǎng)絡(luò )電信詐騙案件，并立即組成專(zhuān)班展開(kāi)調查，基本確認了這個(gè)網(wǎng)絡(luò )電信詐騙團伙的犯罪事實(shí)，同時(shí)掌握了該團伙的組織架構、人員結構、活動(dòng)規律和作案手法，摸清了他們在上海、深圳、廣州、石家莊、邯鄲等5個(gè)涉案窩點(diǎn)的具體情況。5月22日，武漢警方的5個(gè)抓捕小組在外地警方的協(xié)助下，在多處同時(shí)展開(kāi)集中收網(wǎng)。
后臺操控漲跌 假平臺騙你沒(méi)商量
可以看到，在類(lèi)似的電信詐騙案件中，雖然騙子用的理由、噱頭不盡相同，但行騙的手法卻有相似之處。受害人在網(wǎng)上看到的一切，都是被人精心設計好的。那么，騙子是如何布下陷阱的呢？
在類(lèi)似的案件中，犯罪嫌疑人通常都是先通過(guò)一段時(shí)間的接觸，取得受害人的信任，然后再將受害人拉進(jìn)交易平臺。
嫌疑人 王某：一般就是說(shuō)我有一個(gè)好東西介紹給你，因為他不可能很快就相信你，要通過(guò)長(cháng)時(shí)間的交流，然后慢慢地小資金，幾千塊錢(qián) ，他就會(huì )來(lái)做，說(shuō)試一下吧。
受害人：要我們做期貨或者恒指，然后有個(gè)老師就把賬戶(hù)透露給我們看，賺了很多的錢(qián)。他說(shuō)這個(gè)賺錢(qián)很容易，大家如果有興趣就跟他做。
要讓被吸引來(lái)的客戶(hù)相信這個(gè)平臺是一個(gè)專(zhuān)業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)理財平臺，除了要做網(wǎng)站、手機APP之外，實(shí)時(shí)的交易曲線(xiàn)是最為重要的一個(gè)道具。
技術(shù)主管 嫌疑人 曾某：這個(gè)數據行情也是買(mǎi)的，買(mǎi)的外匯實(shí)時(shí)行情。
記者：為什么要買(mǎi)？
技術(shù)主管 嫌疑人 曾某：因為我們沒(méi)有實(shí)時(shí)行情數據，只能做別人的行情。
在遼寧警方破獲的谷先生被騙案件中，所謂的金絲楠木投資平臺，其實(shí)根本就沒(méi)有一塊金絲楠木，更沒(méi)有一筆交易，投資人看到的曲線(xiàn)只不過(guò)是經(jīng)過(guò)改造的外匯行情。
這個(gè)行情曲線(xiàn)除了讓平臺看起來(lái)專(zhuān)業(yè)，更為重要的是犯罪嫌疑人要利用它來(lái)引誘投資者賭它的漲跌。在這個(gè)賭局里，如果控制了曲線(xiàn)的走勢，就控制了賭局的輸贏(yíng)。這個(gè)本不存在的交易市場(chǎng)，漲跌自然全在后臺控制。
犯罪嫌疑人 王某：我跟客戶(hù)看的是一樣的，但是老板跟我們看的是不一樣的，每次買(mǎi)漲跌都是上邊發(fā)給我的。
在湖北警方破獲的這起案件里，所謂的交易平臺數據也是由犯罪嫌疑人控制的。
武漢市公安局江岸分局刑偵大隊民警 周暢：這個(gè)交易平臺沒(méi)有接入國際市場(chǎng)，它只是一個(gè)封閉的期貨交易平臺，嫌疑人可以在后臺控制一些數據，先期他會(huì )讓被害人賺一點(diǎn)小錢(qián)，取得被害人信任之后，就會(huì )讓被害人加大投入，這時(shí)候嫌疑人就會(huì )通過(guò)對后臺的控制讓被害人虧損，這些虧損的錢(qián)全部進(jìn)入了嫌疑人自己的腰包。
在這樣的騙局里，所有的輸贏(yíng)、漲跌都可以隨意操控。所以，受害人的贏(yíng)、虧都是被精心設計的。同時(shí)，這樣的平臺還有一個(gè)特點(diǎn)：把錢(qián)打進(jìn)去不需要申請，而把錢(qián)轉出去則需要向平臺申請，因此最終的結果只有一個(gè)：待在里面直到輸光。
武漢市公安局江岸分局刑偵大隊民警 周暢：被害人的錢(qián)轉入第三方支付平臺以后，并沒(méi)有在第三方支付平臺停留，而是通過(guò)多層輾轉，最終全部轉到了交易平臺所掌控的私人賬戶(hù)。被害人如果在平臺里面賺錢(qián)了，這個(gè)交易平臺是不會(huì )讓被害人把賺的錢(qián)提走的，他會(huì )讓被害人繼續在平臺里面交易，直到最終虧損。
錦州市公安局太和分局局長(cháng) 李超：股市有句話(huà)：投資有風(fēng)險。一定要認清各種投資的渠道，不要輕易相信網(wǎng)絡(luò )上這些讓你賺錢(qián)比較快的一些途徑、渠道，都是不可信的。如果投資，還需要一個(gè)正常的途徑和渠道。
