互聯(lián)網(wǎng)熱門(mén)應用成投資騙局雷區：QQ微信均暗藏陷阱

　　在網(wǎng)絡(luò )股票直播教室學(xué)習炒股,卻被騙高額手續費;跟著(zhù)QQ群、微信群里的“大神”投資卻損失慘重……

　　隨著(zhù)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的快速發(fā)展,各類(lèi)投資騙局也“與時(shí)俱進(jìn)”,利用各種最熱門(mén)的技術(shù)應用改頭換面,花樣翻新。而新技術(shù)的私密性、隱蔽性,也讓監管面臨難題。更有甚至,一些第三方支付平臺、大型門(mén)戶(hù)網(wǎng)站在其間也扮演著(zhù)不光彩的角色,客觀(guān)上還在為詐騙團伙背書(shū)。

　　股民被騙5萬(wàn)報案

　　引出詐騙4億跨境大案

　　家住深圳的方女士在一個(gè)老鄉的推薦下,進(jìn)入一個(gè)網(wǎng)絡(luò )股票直播教室聽(tīng)課。沒(méi)過(guò)多久,教室里的分析師開(kāi)始推薦一個(gè)叫“德豐國際”的股票投資機構,稱(chēng)這家機構是境外注冊的上市公司,而且自己在里面賺了很多錢(qián)。

　　禁不住教室里各種人的勸說(shuō)、誘惑,方女士下載了分析師所說(shuō)的炒股平臺。然而,前后不到半個(gè)月,她就虧了5萬(wàn)元。方女士意識到被騙,急忙向當地派出所報案。

　　接到報警后,深圳市公安局南山分局經(jīng)偵大隊對該案進(jìn)行偵查,初步判斷作案者是一個(gè)跨國犯罪集團。5月18日,這一非法經(jīng)營(yíng)證券、網(wǎng)絡(luò )股票詐騙案在深圳南山正式立案。

　　警察調查發(fā)現,涉案嫌疑公司是位于新西蘭的某集團,其通過(guò)在境外架設服務(wù)器,以所謂開(kāi)發(fā)炒股軟件——德豐國際、中信財富、金帝國際等,鼓吹具備雙向操作(做多、做空),T+0,20倍杠桿等功能優(yōu)勢,并虛構炒股資金由新西蘭政府監管等信息,在中國境內大肆發(fā)展代理商。

　　代理商組建團隊并安排業(yè)務(wù)員通過(guò)QQ互加好友的方式發(fā)展客戶(hù),以學(xué)習炒股為名,拉攏客戶(hù)進(jìn)入QQ群和視頻直播間。代理商成員根據分工扮演講師、分析師、客戶(hù)等角色,對群內講師的炒股技術(shù)進(jìn)行吹捧,誘騙客戶(hù)。

　　但實(shí)際上,當客戶(hù)下載炒股軟件、開(kāi)設賬戶(hù)、捆綁銀行賬號進(jìn)行操盤(pán)時(shí),該軟件并不進(jìn)行真實(shí)交易股票,而且以放大20倍杠桿資金進(jìn)行計算,收取客戶(hù)每天高達6%的高額手續費、隔夜費,導致不少人在短期內嚴重虧損。

　　隨著(zhù)調查深入,一個(gè)以新西蘭某集團為首,窩點(diǎn)分布中國多個(gè)省市、涉案人員高達幾百人、利用炒股軟件虛假交易的跨境詐騙團伙浮出水面。

　　今年8月,警方在北京、青島、石家莊、深圳、廣州、東莞、惠州等地聯(lián)合開(kāi)展收網(wǎng)行動(dòng),一舉搗毀股票詐騙窩點(diǎn)16個(gè),現場(chǎng)控制涉案嫌疑人369人,刑事拘留犯罪嫌疑人101人,初步掌握涉及受騙人員3.5萬(wàn)人,涉案金額超過(guò)4億元。

　　假公司假行情假交易

　　依托互聯(lián)網(wǎng)形成黑色產(chǎn)業(yè)鏈

　　記者在京滬皖粵等地采訪(fǎng)獲悉,類(lèi)似通過(guò)新型網(wǎng)絡(luò )通訊方式誘導受害人從事網(wǎng)絡(luò )理財投資的詐騙案屢有發(fā)生。在安徽合肥近期破獲的一起網(wǎng)絡(luò )炒白銀現貨詐騙案中,嫌疑人也是通過(guò)微信、QQ等方式發(fā)展客戶(hù),并非法代理多個(gè)貴金屬、現貨網(wǎng)絡(luò )交易平臺及交易軟件,虛構白銀、原油、瀝青等交易,以高額回報為誘餌,誘騙投資人頻繁操作賺取高額手續費。

　　據公安機關(guān)介紹,從深圳“5·18”特大網(wǎng)絡(luò )股票詐騙案可以總結出此類(lèi)網(wǎng)絡(luò )投資騙局的一些共性特點(diǎn)。

　　以虛假公司為掩護,使用虛假行情軟件。深圳市南山區公安分局經(jīng)偵大隊民警胡曉鍇介紹,在互聯(lián)網(wǎng)建立所謂實(shí)力雄厚的證券業(yè)務(wù)公司,實(shí)際多為空殼公司,甚至是虛假公司,并不具備經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀和投資咨詢(xún)等業(yè)務(wù)的資格。犯罪嫌疑人通過(guò)所謂公司自行研發(fā)出功能強大的交易軟件,保證能夠通過(guò)該軟件投資賺錢(qián),實(shí)際上由后臺對該軟件數據進(jìn)行非法控制,最終導致投資人損失慘重。

　　“狡兔三窟”,逃避監管。扮演代理商角色的犯罪嫌疑人一般會(huì )將技術(shù)員、業(yè)務(wù)員、分析師分開(kāi)辦公,近的可能會(huì )在同一棟大廈的上下層,方便管理;遠的則跨省市區域設置辦公點(diǎn),以逃避打擊。在此次深圳偵破的這起特大網(wǎng)絡(luò )股票詐騙案中,犯罪團伙多在韓國租用服務(wù)器,以保證對核心數據的控制權,安排青島、石家莊的技術(shù)人員維護軟件及行情。

　　虛假宣傳,高額“暗扣”。犯罪嫌疑人宣稱(chēng)公司擁有專(zhuān)家團隊和雄厚實(shí)力,甚至說(shuō)在各級政府部門(mén)有人掌握內幕,誘騙受害者下載其炒股軟件。在受害者通過(guò)炒股軟件操作股票買(mǎi)賣(mài)過(guò)程中,暗中收取各種高額手續費,導致受害者損失慘重,而客戶(hù)虧損越多,員工收入提成就越高。一旦受害者虧損再無(wú)資金追加投資后,之前聯(lián)系的業(yè)務(wù)員和分析師便直接將受害者的QQ在群內拉黑,事后受害者無(wú)對方任何聯(lián)系方式。

　　組織嚴密,分工明確。深圳這起案件由新西蘭某集團控制的境內代理商負責境內拓展股票詐騙業(yè)務(wù),代理商員工包括技術(shù)員、分析師(也稱(chēng)主播或指導老師)和業(yè)務(wù)員等。犯罪集團內一般多是上下級單線(xiàn)聯(lián)系,均使用化名,相互間不掌握真實(shí)身份,并多以現金的形式支付酬勞,每個(gè)月對賬本等重要資料進(jìn)行銷(xiāo)毀。

　　一名業(yè)務(wù)員開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí),往往冒充炒股投資者,在同一臺電腦登錄多個(gè)QQ賬戶(hù),互相之間對分析師炒股水平大肆吹捧。而且通常將沒(méi)有任何炒股經(jīng)歷的業(yè)務(wù)員包裝成所謂炒股專(zhuān)家、國家級證券分析師,誘惑人們投資。資金大多通過(guò)第三方支付平臺進(jìn)行交易。

　　今年剛滿(mǎn)20周歲的犯罪嫌疑人徐某透露:“業(yè)務(wù)員必須要給自己設定一個(gè)明確的角色,姓名、家庭情況、住址,甚至用的車(chē)、表等都很講究,以便贏(yíng)得客戶(hù)的信任�！毙炷车纳矸菔枪善敝辈ソ淌依锏姆治鰩�,但事實(shí)上他本人大學(xué)沒(méi)畢業(yè),也沒(méi)有炒股經(jīng)歷。

　　新技術(shù)私密性提升監管難度

　　投資者不可盲信高科技高回報

　　業(yè)內人士認為,互聯(lián)網(wǎng)投資詐騙的高發(fā),是新技術(shù)給資本市場(chǎng)帶來(lái)的新問(wèn)題。打擊此類(lèi)犯罪的最大難點(diǎn)在于線(xiàn)索的發(fā)現,尤其是微信、QQ、理財APP等移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)新型通訊手段,私密性更強,監管部門(mén)難以全面顧及。

　　“犯罪嫌疑人利用信息不對稱(chēng),詐騙缺乏專(zhuān)業(yè)知識和警惕性的投資者�！敝袊�人民大學(xué)法學(xué)院教授劉俊海說(shuō)。

　　北京盈科律師事務(wù)所律師王巖表示,不法分子吸引投資者的手段,一是高額回報,二是欺詐或隱瞞事實(shí)。因此,投資者應擦亮雙眼,不可盲信高科技、高回報。

　　一些法律界人士坦言,對于微信、QQ等相對“隱私”的領(lǐng)域,執法機關(guān)很難通過(guò)全網(wǎng)監控的方式介入。在防范、打擊此類(lèi)犯罪方面,制度調整的作用可能較為有限。上海法學(xué)會(huì )金融法分會(huì )副會(huì )長(cháng)宋一欣建議,監管和執法機關(guān)應從事先、事中、事后三個(gè)環(huán)節入手:事先環(huán)節重宣傳教育;事中環(huán)節可通過(guò)有獎舉報的方式全民監督;在事后環(huán)節,查處過(guò)程中應適度區分參與者的責任,對于存在詐騙和操縱市場(chǎng)等違法行為的平臺,應在有充分證據的前提下予以嚴厲懲處。

　　在深圳這起案件的偵辦過(guò)程中,警方發(fā)現,詐騙分子用虛假信息注冊賬戶(hù)后,綁定非實(shí)名銀行卡轉移贓款。他們主要通過(guò)在北京注冊的兩家業(yè)內較大第三方支付公司進(jìn)行交易。這暴露了一些第三方支付平臺公司對賬戶(hù)審核把關(guān)不嚴的漏洞。

　　“一些第三方支付平臺安全標準較低,網(wǎng)絡(luò )系統建設嚴重滯后,甚至不能協(xié)助公安機關(guān)查詢(xún)資金流向和準確交易信息,了解商戶(hù)和交易者身份�！鞭k案民警表示。

　　劉俊海說(shuō),人民銀行、銀監會(huì )等金融監管機構應與第三方支付平臺形成合力,掃除監管盲區。對安全保障不達標的第三方支付公司要進(jìn)行處罰。

　　與此同時(shí),一些大型互聯(lián)網(wǎng)平臺在這類(lèi)投資詐騙案件中扮演的角色也應引起注意。一些受害人受騙后在網(wǎng)站上發(fā)布曝光帖時(shí),一些大型網(wǎng)絡(luò )平臺疑涉“有償刪帖”。一些門(mén)戶(hù)網(wǎng)站甚至至今仍刊載關(guān)于“德豐國際”等的財經(jīng)新聞,客觀(guān)上還在為詐騙團伙背書(shū)。

　　廣東南方福瑞德律師事務(wù)所律師向蘭金認為,各級消費者協(xié)會(huì )等機構應當及時(shí)發(fā)布投資風(fēng)險提示,提醒消費者對網(wǎng)絡(luò )上鼓吹的高收益理財、境外理財等保持警惕。(記者 程士華 孫飛 潘清 王曉潔 汪奧娜)