信用卡被越來(lái)越多的人所推崇的同時(shí)，一個(gè)灰色行業(yè)——“POS機套現”日漸火爆，POS機成為不法分子洗錢(qián)犯罪的工具。

　　近日，海珠區檢察院受理了一起利用POS機刷卡套現的非法經(jīng)營(yíng)案件，犯罪嫌疑人羅某軍利用6臺POS機，在半年內為他人套現約人民幣4000萬(wàn)元。

　　自2012年11月起，羅某軍分別以“廣州市白云區新市凱心百貨商行”、“廣州市增城金涯摩托車(chē)經(jīng)營(yíng)部”、“主角服裝店”、“廣州市荔灣區方圓通訊電子配件批發(fā)商行”、“廣州市黃埔區彬歡糧油批發(fā)部”等空殼公司的名義，向匯付天下、民生銀行、湛江市商業(yè)銀行廣州海心支行、北京銀行上海分行申請了6臺POS機。

　　羅某軍使用上述六臺POS機在沒(méi)有任何商品交易的情況下為他人刷卡套現，按照套現金額的1%至1.5%收取手續費。

　　2013年4月案發(fā)時(shí)，羅某軍先后共為他人套現約人民幣4000萬(wàn)元，從中獲取好處費約40萬(wàn)元。

　　根據2009年12月16日《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問(wèn)題的解釋》，使用POS機以虛構交易等方式向信用卡持卡人直接支付現金，數額在100萬(wàn)元以上的構成非法經(jīng)營(yíng)罪，數額在500萬(wàn)元以上則為“情節特別嚴重”處五年以上有期徒刑。

　　檢方據此認為，羅某軍非法從事資金支付結算業(yè)務(wù)的行為構成非法經(jīng)營(yíng)罪。

　　日前，海珠區檢察院已對羅某軍依法做出批準逮捕的決定。

　　檢察官提醒：

　　頻繁刷卡套現無(wú)法還清 可能涉嫌信用卡詐騙

　　檢察官提醒，頻繁去套現公司刷卡對于持卡人來(lái)說(shuō)也存在極大風(fēng)險。表面上，持卡人通過(guò)套現獲得了現金，減少了利息支出，但實(shí)際上，持卡人終究是要還款的。

　　如果持卡人不能按時(shí)還款，就必須負擔比透支利息還要高的逾期還款利息，且可能造成不良信用記錄。

　　頻繁刷卡套現很容易讓持卡人陷入惡性循環(huán)的怪圈，持卡人背負的債越來(lái)越多，如果在銀行規定期限內無(wú)法還清的話(huà)，就很有可能會(huì )涉嫌信用卡詐騙。

　　(記者林霞虹 實(shí)習生趙亞禎 通訊員海檢宣）